1月16日，ⷥˆ𘥕†財富管理創新發展論壇重磅啟幕！開年盛會，券業盛典，超50家券商齊聚！財富管理大時代，近百名專家學者、券業大咖共話創新業態，展望未來機遇。財富事業部副總裁、海外業務中心總經理柯兵出席會議並發表《券商在財富管理轉型中的責任和使命》主題演講。
柯兵表示，曆史蓬勃向前，新國九條正式頒布，資本市場正持續地發生著積極的變化，引領著ETF這一低成本、高效率的投資工具蓬勃發展，到2024年三季度末，被動指數基金所持有的A股總市值首次超過了主動權益類基金，清晰地揭示了財富管理業務今後一段時間的發展趨勢。
在此背景下，證券公司在推進財富管理轉型發展的進程中，應如何積極落實責任擔當，高質量地做好金融領域的“五篇大文章”？柯兵表示，打好服務創新組合拳，突出以人民為中心的價值取向，堅持“投教先行”，完善ETF服務生態，充分考慮投資者的認知結構差異開展工作，特別是做好對中小投資者，以及新入市投資者的教育和保護。
柯兵指出，曆經幾十年的發展，我國多層次的資本市場已然形成，各主板、創業板、科創板、北交所等板塊在上市條件、監管要求、交易規則等方麵存在天然的差異，股票、債券、基金、衍生品、跨境投資等投資產品線在風險收益特征和投資策略方麵有顯著不同。對券商如何更好地引導投資者認識資本市場、參與資本市場提出了時代之問。
成熟投資者對資本市場的認知結構，實質上是從低風險到較高風險、從廣泛覆蓋到精準布局的循序漸進的過程，是在不斷建構與解構的過程中逐步深化的辯證哲學。投資領域充滿誘惑，尤其是對於中小投資者及新入市投資者，券商應堅持“投教先行”，完善ETF服務生態，在投資者教育和保護方麵用好ETF等更多鮮活的工具，引領投資者逐步加深對資本市場的認識。
寬基ETF作為市場的基礎配置工具，以其分散投資、跟蹤大盤指數的特點，是新入市投資者的理想起點。不僅能降低單一股票的波動風險，也為投資者提供了相對穩健的零基礎學習平台，幫助其迅速把握市場整體趨勢。隨著對資本市場認識的逐步熟悉，行業ETF有助於幫助投資者聚焦於特定領域，深入理解行業周期，以及政策影響等深層次因素，風險有所增加的同時，也將伴隨認知的深化，可以為下一步開展基本麵分析、市場估值判斷等做好有效積累。
